Quy Định Thị Trường California & Các Hành Vi Không Công Bằng — Luật Bảo Hiểm California — Nhân Thọ & Sức Khỏe Tiếng Việt

Bộ luyện Quy Định Thị Trường California & Các Hành Vi Không Công Bằng cho Luật Bảo Hiểm California — Nhân Thọ & Sức Khỏe có 28 câu hỏi luyện tập theo tài liệu thi chính thức, kèm giải thích ngay.

Câu hỏi mẫu

Ba câu hỏi từ ngân hàng đề Quy Định Thị Trường California & Các Hành Vi Không Công Bằng kèm đáp án đúng và giải thích. Bài luyện tập phía trên rút ngẫu nhiên 28 câu từ cùng ngân hàng này.

1. Theo Luật Bảo Hiểm California §§19 và 150, bên nào trong những bên dưới đây có thể là một công ty bảo hiểm?

   • Bất kỳ cá nhân, tổ chức, hiệp hội, công ty hợp danh, quỹ tín thác thương mại, công ty trách nhiệm hữu hạn, hoặc tập đoàn nào có khả năng ký kết hợp đồng — Đáp án đúng
   • Chỉ một tập đoàn được thành lập theo Luật Tập Đoàn California
   • Chỉ một hội bảo hiểm lợi ích chung được cấp phép bởi Ủy viên Bảo hiểm
   • Chỉ một công ty cổ phần có vốn điều lệ được trả vào ít nhất 10 triệu đô la

   Giải thích: Cal. Ins. Code §§19 và 150 định nghĩa rộng một công ty bảo hiểm: bất kỳ cá nhân, tổ chức, hiệp hội, công ty hợp danh, quỹ tín thác thương mại, công ty trách nhiệm hữu hạn, hoặc tập đoàn có khả năng ký kết hợp đồng — định nghĩa này không giới hạn ở một cấu trúc kinh doanh duy nhất.

   Sổ tay: California Market Regulation & Unfair Practices — Definition of an Insurer

2. Ở California, điều gì phân biệt một công ty bảo hiểm «được phép» khỏi một công ty bảo hiểm «không được phép»?

   • Một công ty bảo hiểm được phép giữ giấy chứng nhận quyền từ Ủy viên Bảo hiểm California để kinh doanh bảo hiểm tại tiểu bang; một công ty bảo hiểm không được phép không giữ giấy chứng nhận đó — Đáp án đúng
   • Một công ty bảo hiểm được phép chỉ bán bảo hiểm nhân thọ, trong khi công ty bảo hiểm không được phép chỉ bán bảo hiểm tài sản
   • Một công ty bảo hiểm được phép có trụ sở ngoài Hoa Kỳ; một công ty bảo hiểm không được phép có trụ sở ở California
   • Không có sự phân biệt pháp lý — các thuật ngữ được sử dụng thay thế cho nhau trong Luật Bảo Hiểm

   Giải thích: Cal. Ins. Code §§24 và 25 phân biệt công ty bảo hiểm được phép (giữ giấy chứng nhận quyền kinh doanh bảo hiểm ở California) từ công ty bảo hiểm không được phép (không giữ giấy chứng nhận đó); quy định và bảo vệ người tiêu dùng khác nhau đáng kể giữa hai loại (§§1760–1780).

   Sổ tay: California Market Regulation & Unfair Practices — Admitted vs. Nonadmitted Insurers

3. Một người tiêu dùng ở California mua hợp đồng bảo hiểm từ một công ty bảo hiểm không được phép ở California. Hệ quả pháp lý chính nào theo Cal. Ins. Code §§1760–1780?

   • Người tiêu dùng mất một số biện pháp bảo vệ quy định của tiểu bang, chẳng hạn như bảo vệ quỹ bảo đảm và giám sát của Ủy viên đối với các hình thức hợp đồng và lãi suất — Đáp án đúng
   • Hợp đồng bảo hiểm tự động vô hiệu từ lúc ký kết
   • Người môi giới bán hợp đồng đó được phép nhận hoa hồng gấp đôi
   • Công ty bảo hiểm không được phép tự động trở thành công ty được phép sau khi thanh toán phí bảo hiểm đầu tiên

   Giải thích: Vì một công ty bảo hiểm không được phép không được cấp phép ở California, các giao dịch với nó nằm ngoài phạm vi giám sát trực tiếp của Sở Bảo Hiểm đối với công ty bảo hiểm được phép, và bảo vệ được bán bởi công ty bảo hiểm không được phép không được bảo vệ bởi quỹ bảo đảm bảo hiểm CLHIGA.

   Sổ tay: California Market Regulation & Unfair Practices — Consequences of Nonadmitted Status